O que é dinheiro sujo
O dinheiro sujo é o termo utilizado para descrever fundos ilegais ou não-declarados que são ganhos, mantidos ou usados em atividades ilegais. Ele também pode ser usado para descrever fundos que foram obtidos de forma legal, mas cuja origem está associada ao crime. O dinheiro sujo é uma preocupação global porque é difícil de controlar e muitas vezes é usado para financiar atividades criminosas, como lavagem de dinheiro, tráfico de drogas, terrorismo e outros crimes graves.
Muitas vezes, o dinheiro sujo se mistura ao fluxo normal de capital no mercado financeiro mundial e torna-se difícil rastrear sua origem. Os governos tentam combater a lavagem de dinheiro e outras atividades criminosas monitorando as transações financeiras e identificando padrões suspeitos. As leis internacionais foram criadas para tentar impedir que o dinheiro sujo seja usado para financiar atividades criminosas.
No entanto, infelizmente, é improvável que os esforços dos governos sejam totalmente bem-sucedidos em conter o dinheiro sujo no mundo todo. É por isso que muitas empresas e organizações agora procuram certificação contra lavagem de dinheiro para garantir que estejam cumprindo todas as leis relacionadas à prevenção da lavagem de dinheiro. Isso significa ter procedimentos em vigor para identificar clientes suspeitos, monitorar transações e relatar qualquer suspeita às autoridades competentes. Esta certificação ajuda as empresas a mostrar que estão sendo diligentes na luta contra os crimes financeiros e na proteção do fluxo normal do capital no mercado financeiro mundial.
